1998年加盟寿险行业;2003年加盟泰康人寿至今,现任泰康人寿续期收展处经理;总公司特约授权理财客座讲师;个人事迹持续入围公司顶峰论坛;服务方面评为总公司受权的白金精英代办人。

  案例

  小林今年30岁,正筹备结婚。目前,小林有一套50平方米的二环内房产,月供3000元,贷款期20年。此外,小林还有一辆10万元的车子,月供2000元,贷款期2年。小林和未婚妻年收入约18万元,畸形家庭年支出约8万元(不含贷款)。如果小林要换一套100平方米的房子,请问小林该如何做?此外,小林想给全部家庭购买一些贸易保险,重要是保障健康的,最好带有一点强迫储蓄的功效,请问有什么取舍?

  剖析建议

  斟酌到目前的情形,假如客户有进级房子的须要,能够将目前二环的屋子卖出,在二环外抉择一处均价较低的楼盘。

  同时,客户家庭刚组建,更多一份义务,且每月又有房贷车贷压力,为防止因意外跟疾病导致收入中止,对家庭经济造成影响,倡议购置些意外和疾病类型产品。小林目前的家庭年收入18万元,年支出14万元(生涯费8万元,房贷、车贷5000元/月×12月=6万),结余4万元,提议部门用于日常备付金,残余局部用于购买保险。

  日前,公司推出费率改造后的第一款保险保障打算――全能保保障规划,以其保费低,保额高,保障全,有返还,轻松领有百万身价的上风轻松取得宽大客户的青眼,十分合适小林这样的有车一族,再配以高额住院医疗险,轻松享有意外、住院、疾病保障,让生活无忧。

  保险好处:意外住院200元/天,一年最高可享365天;个别住院200元/天,一年最高可享365天(免赔3天);重大疾病住院额定再补助180元/天,一年最高可享180天;手术津贴9000元;器官移植18万;重大疾病保障30万;非意外身故或高残30万;意外身故或高残60万;海陆空交通工具+自驾车身故或高残300万;80岁满期返还所交保费167400元。

  小林的年纪30岁,年交费9173元,只缴20次,折合到每个月保费仅仅764元,即可享有最高医疗59.4万,300万高额身价,实现医疗。意外两不误。

  东快记者黄惠